બેંકિંગ ક્ષેત્રે ફ્રોડ કરનારાઓ સામે CBIએ એક મોટી કાર્યવાહી હાથ ધરી છે. બોગસ પ્રોફોર્મા ઇન્વોઇસ અને મિલકતોના ખોટા વેલ્યુએશન રિપોર્ટના આધારે બેંકમાંથી કરોડો રૂપિયાની ક્રેડિટ સુવિધાઓ મેળવવાના આરોપમાં CBI એ ‘જ્યુપિટર બાયો સાયન્સિસ લિમિટેડ’ વિરુદ્ધ કડક પગલાં લીધા છે. એજન્સી દ્વારા કંપનીના મેનેજિંગ ડિરેક્ટર, અન્ય ડિરેક્ટર્સ અને અજ્ઞાત વ્યક્તિઓ સામે કર્ણાટક, મહારાષ્ટ્ર, તેલંગાણા અને તમિલનાડુમાં એકસાથે અનેક સ્થળો પર દરોડા પાડવામાં આવ્યા છે. યુકો બેંક, હૈદરાબાદની ફરિયાદના આધારે 15 જુલાઈ ના રોજ આ મોટી કાર્યવાહી કરવામાં આવી છે.
હાઈકોર્ટનો આદેશ
યુકો બેંકે અગાઉ આ મામલે તેલંગાણા હાઈકોર્ટમાં એક રિટ પિટિશન દાખલ કરી હતી, જેના પગલે કોર્ટે CBI ને તપાસના આદેશ આપ્યા હતા:
- કેસની નોંધણી: હાઈકોર્ટના નિર્દેશ બાદ 29 જૂનના રોજ ઔપચારિક રીતે કેસ નોંધવામાં આવ્યો હતો, જેના આધારે આ સર્ચ ઓપરેશન શરૂ કરાયું છે.
- કાયદાકીય ગાળિયો: કોર્ટના આ કડક વલણના કારણે આ આખી છેતરપિંડી અને કાવતરામાં સામેલ તમામ લોકો પર કાયદાકીય સંકટ આવી ગયું છે.
કંપની અને ડિરેક્ટર્સ સામે ગંભીર આરોપો
CBIના જણાવ્યા અનુસાર, કંપની અને તેના હોદ્દેદારોએ બેંકમાંથી લોન મેળવવા માટે અત્યંત શાતિર રીત અપનાવી હતી:
- નકલી દસ્તાવેજોનો ખેલ: લોન મંજૂર કરાવવા માટે કંપની દ્વારા બેંકમાં તદ્દન નકલી અને બનાવટી દસ્તાવેજો સબમિટ કરવામાં આવ્યા હતા.
- ખોટું વેલ્યુએશન અને મોટું નુકસાન: આ દસ્તાવેજોમાં બોગસ પ્રોફોર્મા ઇન્વોઇસ અને મિલકતોની કિંમત ખૂબ જ વધારે દર્શાવતા વેલ્યુએશન રિપોર્ટ સામેલ હતા. આ ખોટા આંકડાઓના જોરે કંપનીએ બેંકમાંથી કરોડોની ક્રેડિટ સુવિધાઓ મેળવી લીધી, જેના કારણે અંતે યુકો બેંકને 47.37 કરોડ રૂપિયાનું જંગી આર્થિક નુકસાન વેઠવાનો વારો આવ્યો છે.
મહત્વના પુરાવાઓ જપ્ત અને ફોરેન્સિક તપાસ
ચાર રાજ્યોમાં પાડવામાં આવેલા દરોડા દરમિયાન તપાસ એજન્સીને આ કેસ સાથે જોડાયેલા ઘણા મહત્વના દસ્તાવેજો હાથ લાગ્યા છે:
- ડિજિટલ પુરાવા કબ્જે: કર્ણાટક, મહારાષ્ટ્ર, તેલંગાણા અને તમિલનાડુના વિવિધ ઠેકાણાઓ પરથી CBI એ મહત્વના કાગળો તેમજ ડિજિટલ પુરાવાઓ જપ્ત કર્યા છે, જેમાં ફંડની કથિત હેરાફેરીના રેકોર્ડ પણ સામેલ છે.
- ફોરેન્સિક તપાસની દિશા: જપ્ત કરાયેલા ઇલેક્ટ્રોનિક અને કાગળના પુરાવાઓને હવે ફોરેન્સિક લેબોરેટરીમાં મોકલવામાં આવી રહ્યા છે. આ તપાસનો મુખ્ય હેતુ એ સમજવાનો છે કે આ આખા બેંક ફ્રોડનું પ્લાનિંગ કઈ રીતે કરવામાં આવ્યું હતું અને લોનની રકમ ક્યાં ડાયવર્ટ કરવામાં આવી હતી.
આગામી કાર્યવાહી: બેંક છેતરપિંડીની વધતી ઘટનાઓ વચ્ચે આ ઓપરેશનને ઘણું મહત્વનું માનવામાં આવે છે. CBI હવે આ કાવતરાના મૂળ સુધી પહોંચવા અને તમામ દોષિતોને જેલના સળિયા પાછળ ધકેલવા માટે આગળની કાનૂની વ્યૂહરચના તૈયાર કરી રહી છે.
