NCCRP પોર્ટલ પર બેંક ઓફ મહારાષ્ટ્રના એક એકાઉન્ટ ધારક સામે 23 ફરિયાદ, બેન્ક એકાઉન્ટમાંથી રૂ. 2.31 કરોડના અનઓથોરાઇઝ્ડ ટ્રાન્ઝેક્શન થયા
કમિશન ખાવા માટે એકાઉન્ટ આપનાર શખ્સ ની ધરપકડ, અન્ય વોન્ટેડ
પ્રતિનિધિ વડોદરા તા.11
વડોદરા સાયબર ક્રાઇમ પોલીસ દ્વારા કરાયેલી તપાસમાં બેંક ઓફ મહારાષ્ટ્રના એક એકાઉન્ટમાંથી રૂ. 2.30 કરોડના અનઓથોરાઇઝ્ડ ટ્રાન્જેક્શન મળી આવ્યા છે. ઉપરાંત આ ખાતા નંબર પર 23 ફરિયાદ થઈ છે. સાઇબર ક્રાઇમ પોલીસે કમિશન ખાવા માટે પોતાનું એકાઉન્ટ આપનાર શખ્સ હેમંત જાદવની ધરપકડ કરી મુખ્ય આરોપી સહીતની ગેંગની શોધખોળ હાથ ધરી છે.
હાલમાં સાયબર ક્રાઇમના બનાવોમાં વધારો થયો છે અને કેટલાક ગુનેગારો મ્યુલ એકાઉન્ટનો ગેરકાયદે ઉપયોગ કરીને લોકો સાથે ઓનલાઇન ફ્રોડ કરી લાખો કરોડોની છેતરપિંડી કરી રહ્યા છે. સાયબર ગુનેગારો બેંક એકાઉન્ટ ધારકોને કમિશન આપીને તેમના એકાઉન્ટને મ્યુલ તરીકે ઉપયોગમાં લેતા હોય છે. આ એકાઉન્ટમાં છેતરપિંડીથી મેળવેલા નાણાં જમા કરાવીને ગેરકાયદે આર્થિક વ્યવહારો કરવામાં આવે છે. ભારત સરકારના 14 C વિભાગ દ્વારા NCCRP (નેશનલ સાયબર ક્રાઇમ રિપોર્ટિંગ પોર્ટલ) અને SAMANVAYA પોર્ટલ કાર્યરત કરવામાં આવ્યા છે. આ પોર્ટલ્સ પરથી વડોદરા શહેરની વિવિધ બેંકોમાં તપાસ કરતા ખોલાયેલા મ્યૂલ એકાઉન્ટ્સની માહિતી મળી હતી. જે બેંક ઓફ મહારાષ્ટ્રનું હોવાનું માલુમ પડ્યું હતું. આ એકાઉન્ટના KYC અને બેંક સ્ટેટમેન્ટનું પોલીસે દ્વારા ઊંડાણ પૂર્વક તપાસ કરવામાં આવી હતી. ગત 23 ડિસેમ્બર 2024થી 16 જાન્યુઆરી 2025 સુધીના સમયગાળામાં આ બેંક એકાઉન્ટમાં રૂ.2.30 કરોડના અનઓથોરાઇઝ્ડ ટ્રાન્ઝેક્શન્સ મળી આવ્યા હતા. ઉપરાંત આ બેંક બાબતે તપાસ કરતા NCCRP પોર્ટલ પર એકાઉન્ટ વિરુદ્ધ 23 ફરિયાદો નોંધાઇ હોવાનું માલુમ પડ્યું છે. આ ફરિયાદોમાં લોકો ઘણા લોકો ઓનલાઇન ફ્રોડ કેસોનો સમાવેશ થાય છે. જેમાં વડોદરા શહેરના કેટલાક સાઇબર ફ્રોડ લોકો દ્વારા સાયબર ક્રાઇમ આચરવામાં આવ્યા છે. આ વ્યક્તિઓ પોતાના નામે બેંક એકાઉન્ટ્સ ખોલાવીને છેતરપિંડી દ્વારા મેળવેલા નાણાંને તેમના સાથીઓને પહોંચાડે છે અને તેના બદલામાં કમિશન પણ મેળવતા હોય છે. દરમિયાન સાયબર ક્રાઇમ પોલીસે ઘનિષ્ઠ તપાસ કરતા પ્રાથમિક તપાસમાં બેંક એકાઉન્ટ ધારક હેમંત વિનુભાઇ જાદવનું નામ બહાર આવ્યું છે. તેઓએ પોતાનું બેંક એકાઉન્ટ કમિશન લઇને સાગર શાહ (રહે. વડોદરા)ને ઉપયોગ કરવા આપ્યું હતું. પોલીસે હેમંત વિનુભાઇ જાદવની ધરપકડ કરી છે અને એક આરોપી સાગર શાહની શોધખોળ હાથ ધરી છે. આ સાઇબર ફોનના ગુનામાં મુખ્ય આરોપી સહિતની ગેંગમા સંકળાયેલા આરોપીઓની શોધખોળ શરૂ કરવામાં આવી છે.
કેવી રીતે થાય છે આ “મ્યુલ એકાઉન્ટ” સ્કેમ?
1️⃣ નિર્દોષ લોકોને ટાર્ગેટ કરાય છે
ગુનેગારો સામાન્ય રીતે આ લોકોને ટાર્ગેટ કરે છે:
બેરોજગાર યુવાનો
વિદ્યાર્થીઓ
ઝડપથી પૈસા કમાવાની ઇચ્છાવાળા
નાણાકીય જાગૃતિ ન ધરાવતા લોકો
તેઓ કહે છે—
“તમારા ખાતા પરથી થતી ટ્રાન્ઝેક્શન માટે તમને દર ટ્રાન્ઝેક્શન પર કમિશન મળશે.”
2️⃣ લોકો પોતાનું બેંક એકાઉન્ટ ગુનેગારોને સોંપી દે છે
લાલચમાં આવી ખાતાધારક પોતાનું:
✔ ATM કાર્ડ
✔ પાસબુક
✔ ચેકબુક
✔ UPI ઍક્સેસ
✔ KYC ડેટા
ગુનેગારોને આપી દે છે.
આથી ખાતા ઉપર આખું કંટ્રોલ ગુનેગારોના હાથમાં જઈ જાય છે.
3️⃣ ગુનેગારો છેતરપિંડીથી મેળવેલી રકમ મ્યુલ એકાઉન્ટમાં મૂકે છે
આ નાણા સામાન્ય રીતે નીચેના પ્રકારની ફ્રોડમાંથી આવે છે:
કસ્ટમર કેર નંબર ફ્રોડ
ઓનલાઈન લોન/જોબ ફ્રોડ
KYC બ્લોક થવાની ધમકી
સોસિયલ મીડિયા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફ્રોડ
સેલર/બાયર સ્કેમ
4️⃣ મ્યુલ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ “મની રાઉટિંગ” માટે થાય છે
મ્યુલ એકાઉન્ટમાં પૈસા આવે છે → તરત જ બીજા ખાતામાં મોકલવામાં આવે છે → પછી ક્રિપ્ટો, વૉલેટ, ગિફ્ટ કાર્ડ અથવા નકલી બિઝનેસ મારફતે “લauન્ડર” કરવામાં આવે છે.
આ પ્રક્રિયા એટલી ઝડપથી થાય છે કે પીડિતના પૈસા ટ્રેસ કરવું મુશ્કેલ બને છે.
**5️⃣ પોલીસ તપાસે તો ફસાયો કોણ?
👉 મ્યુલ એકાઉન્ટનો મૂળ ખાતાધારક!**
કાયદાના દ્રષ્ટિકોણે
જે ખાતામાં ગેરકાયદે નાણા આવ્યા → તે વ્યક્તિને સહ-અપરાધી માનવામાં આવે છે.
એટલે જ હેમંત જાદવને ધરપકડ કરવામાં આવી છે.
📌 કેસમાં શું બહાર આવ્યું?
આ ખાતામાં 23 ડિસેમ્બર 2024 થી 16 જાન્યુઆરી 2025 વચ્ચે 2.30 કરોડની ગેરકાયદે હેરફેર થઇ.
NCCRP પર 23 ફરિયાદો નોંધાઈ.
ખાતાધારકે સ્વીકાર્યું કે તેણે કમિશન માટે એકાઉન્ટ સાગર શાહને આપી દીધું હતું.
માસ્ટરમાઈન્ડ ગેંગ દ્વારા શહેરમાં અનેક ઓનલાઇન ફ્રોડ કરવામાં આવ્યા છે.
પોલીસે હવે સમગ્ર રેકેટને પકડી પાડવા માટે ટેક્નિકલ તપાસ તેજ કરી છે.
