નવી દિલ્હી : બેંક દ્વારા નોંધાવવામાં આવેલી પોલીસ ફરિયાદ અનુસાર, એક અદભુત કેસમાં સાયબર છેતરપિંડીઓથી (Fraud) કથિત રૂપે ભારતીય રિઝર્વ બેંક (આરબીઆઈ) દ્વારા સંચાલિત કાંગડા કો-ઓપરેટિવ બેંકના ચાલુ ખાતામાંથી રૂ. 7.79 કરોડ ઉપાડી લઈ છેતરપિંડી કરાઈ છે. આ છેતરપિંડી સતત ત્રણ દિવસમાં ત્રણ અલગ-અલગ ટ્રાન્ઝેક્શનમાં થઈ હતી, જેમાં પહેલું ટ્રાન્ઝેક્શન 19 એપ્રિલ, 2023ના રોજ થયું હતું.
બેંકની નાણાકીય દેખરેખ આરબીઆઈ દ્વારા કરવામાં આવતી હોવાથી અને જે ચાલુ ખાતામાં છેતરપિંડી થઈ છે તે પણ નિયમનકાર પાસે જ હોવાથી, સાયબર ચોરીએ ટોચના અધિકારીઓને અણસાર પણ આવવા દીધો ન હતો.
કાંગરા બેંકના અધિકારીઓએ કહ્યું કે, તેઓ એ વ્યક્તિને ઓળખવામાં અસમર્થ રહ્યા છે જેમણે બોગસ ટ્રાન્ઝેક્શનના માધ્યમથી રકમ ઉપાડી હતી. જોકે, કાંગરા બેંકના અધિકારીઓએ કહ્યું કે, એવાં ખાતાઓને ઓળખવામાં સક્ષમ છે કે જેમાં નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યાં છે.
કાંગડા બેંકના સિનિયર મેનેજર (આઈટી) સહદેવ સાંગવાને દિલ્હી પોલીસને ફરિયાદ કરી હતી જેના આધારે મેના પ્રથમ સપ્તાહમાં એફઆઈઆર દાખલ કરવામાં આવી હતી અને તપાસ ચાલી રહી છે. સાંગવાને તેની ફરિયાદમાં જણાવ્યું હતું કે, કાંગડા બેંક તેના ગ્રાહકો માટે રીયલ ટાઇમ ગ્રોસ સેટલમેન્ટ (આરટીજીએસ), નેશનલ ઓટોમેટેડ ક્લિયરિંગ હાઉસ (એનએસીએચ), નેશનલ ઈલેક્ટ્રોનિક ફંડ ટ્રાન્સફર, ચેક ટ્રંકેટેડ સિસ્ટમ જેવા બેંકિંગ વ્યવહારો માટે આરબીઆઈ પાસે ચાલુ ખાતું ધરાવે છે.
કાંગડા બેંક અને આરબીઆઈ દ્વારા અપનાવવામાં આવેલી પ્રક્રિયા અનુસાર, બેંકે નિયમનકારને સ્થાયી સૂચના જારી કરી છે કે તે વર્તમાન ખાતામાંથી દરરોજના પતાવટ ખાતામાં 4 કરોડ રૂપિયા ટ્રાન્સફર કરે જેથી તે તેના ગ્રાહકોને આરટીજીએસ અને એનએસીએચ વ્યવહારો કરી શકે. દિવસના અંતે અથવા બીજા દિવસે વહેલી સવારે, આરબીઆઈ આખા દિવસ માટે સેટલમેન્ટ એકાઉન્ટમાં થતા તમામ વ્યવહારોના સ્ટેટમેન્ટ સાથે બેંકને એક ઈમેલ મોકલે છે અને કાંગરા બેંકના અધિકારીઓ તેની ગણતરી કરે છે. બાકીની રકમ સેટલમેન્ટ એકાઉન્ટમાંથી ચાલુ ખાતામાં પાછી મોકલવામાં આવે છે.
”20 એપ્રિલ, 2023ના રોજ જ્યારે આરબીઆઈએ પતાવટ ખાતામાં 19 એપ્રિલના રોજ થયેલા તમામ વ્યવહારો માટે સ્ટેટમેન્ટ મોકલ્યું ત્યારે કાંગડા બેંકના અધિકારીઓને કંઈક અસામાન્ય લાગ્યું. તેઓને સમજાયું કે 3.14 કરોડથી વધુ રૂપિયા બહુ ઓછા સેટલમેન્ટ એકાઉન્ટમાંથી વર્તમાનમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા.” તેમના આશ્ચર્ય સાથે આગામી બે દિવસમાં પણ આવી જ ઘટના બની જ્યારે ચાલુ ખાતાને સેટલમેન્ટ ખાતામાંથી અનુક્રમે રૂ. 2.40 કરોડ અને રૂ. 2.23 કરોડથી વધુ મળ્યા. ત્રણ દિવસમાં કુલ 7.79 કરોડ રૂપિયાની કુલ શંકાસ્પદ છેતરપિંડીની રકમ છે.
